Básicos de un trader principiante

Si bien, iniciar en FOREX pareciera no ser una tarea fácil, a través de llevar a cabo cuatro recomendaciones básicas, es posible incursionar en este mercado con mayores posibilidades de éxito:
1) conocer los conceptos básicos,
2) conocer el funcionamiento de la plataforma de trading,
3) elegir la empresa o bróker y,
4) gestión básica del capital. 

El trading en FOREX es una actividad fascinante. Se trata no sólo de invertir y especular, sino de entender la naturaleza de los diferentes instrumentos del mercado.

Si bien, no es una tarea fácil y tampoco es para todos, pero la única forma de saber si es para uno o no, es comenzar a operar, así que a continuación se encuentran algunos consejos que, en mi experiencia, son básicos para incursionar en las inversiones del mercado con mayor liquidez en el mundo de las finanzas. 

Conoce los conceptos básicos

Más allá de saber qué significa la palabra FOREX, es importante saber qué es un pip y cual es su valor en un instrumento determinado, ya que es muy diferente en ERUUSD que en USDMXN: 

CotizaciónVolumen (lotes)ApalancamientoMargen (USD)
EURUSD1.127160.11:20056.36
USDMXN22.7150.11:200250
SPX2488.10.11:200466.52

Si entiendes que el margen requerido es lo mínimo que debes tener en tu cuenta de trading para mantener tu posición abierta, pero que debes evitar llegar a ese nivel para evitar un stop out o cierre forzoso, entonces continúa con los siguientes pasos, de lo contrario, toma un tiempo para estudiar o tomar un seminario sin costo. También te recomiendo que utilices una calculadora de trading, sólo asegúrate de que funcione correctamente ya que puedes encontrar en internet muchas que no siempre están actualizadas, así que compara al menos 2 diferentes y verifica las cotizaciones con las de tu plataforma a fin de estar seguro que funciona correctamente. 

Familiarízate con la plataforma

Aunque algunas empresas han desarrollado sus versiones de plataformas de trading, la más conocida es Metatrader de Metaquotes. Actualmente, la versión MT5 tiene algunas ventajas sobre la MT4, pero son muy similares, así que no hay que temer al pasar de una a otra. 

Abre una cuenta para cumplir con 3 objetivos clave:

  1. conocer la interfaz de la plataforma,
  2. entrenar tu vista y mente a entender qué pasa en el mercado sólo con ver los gráficos y,
  3. observar los precios y demás servicios del bróker con que abrirás tu cuenta real. No te acostumbres a la cuenta demo, ya que los efectos psicológicos de operar con dinero real son completamente distintos. 

Asegúrate que enviarás tu dinero a una empresa confiable

Hoy en día los grandes reguladores han endurecido las normas más en unos mercados que en otros, a veces para proteger a los inversiones, a veces para mantener a flote los mecanismos de los mercados, el ejemplo más actual es el de la FCA de Reino Unido, que considera que las nuevas restricciones están encaminadas a que se vendan productos como CFD´s a los correctos consumidores. Para los clientes minoristas, el cambio de apalancamiento máximo para FX majors de 1:500 a 1:30 ha sido un factor considerable para que los traders,  entre otras cosas, aumenten el riesgo de una llamada de margen, a menos que se aumente considerablemente el balance y/o disminuyan el volumen de operación. 

Menciono este ejemplo por que es justamente la FCA de Reino Unido la institución reguladora que ha gozado de cierto prestigio en el mundo de FOREX, por lo que a pesar de ciertas restricciones, muchos traders alrededor del mundo han preferido buscar brókers o compañías de inversión regulados bajo ésta instancia.  

Pero hoy en día, sabemos que existen otras instancias que brindan otras posibilidades y seguridad a los traders, sin dejar de lado los elementos de garantía que deben tener las compañías para obtener la licencia. Algunos ejemplos son la Vanuatu Financial Services Commission, la Financial Commission de San Vicente y Granadinas, la Financial Services Authority de las islas Seychelles, entre otras. Generalmente el sitio web de éstas instancias, tiene un listado de los brókers registrados, y otros además responden los e-mails o llamadas telefónicas de quienes desean confirmar algún dato o quejas de los usuarios de los servicios recibidos por sus empresas registradas. 

Lo más importante es verificar que la compañía o bróker en que vas a invertir esté realmente registrado bajo la regulación que indican en su sitio web, y por cualquier cosa, conoce o infórmate sobre el proceso de quejas, por si en algún momento tuvieras que hacerlo. Aquí sólo habrá que tomarse en cuenta que el servicio difícilmente estará disponible en español.  

Por supuesto que tendrás que verificar las característica o tipos de cuentas que ofrecen, las sistemas para depositar y retirar (sus procedimientos y costos), así como el servicio de atención al cliente, más importante aún que el de ventas. 

Gestiona tu capital 

Se capaz de entender cuánto de tu dinero está invertido en cada operación es lo más importante a la hora de operar. 

El tema del money management es muy amplio ya que está asociado a muchas teorías matemáticas y estadísticas. Durante mis estudios de maestría en finanzas, aprendí mucho sobre riesgos financieros, y la mayoría relacionados a crédito y acciones (mercado bursátil); aprendí a calcular en VAR para determinados instrumentos y por supuesto, con la teoría de portafolios, logré armar mi primer portafolio de inversión con un riesgo y rendimiento esperado. 

Al empezar como trader, estoy convencida de que no es necesario saber nada de esto, pero todo trader debe tener un registro en Excel que le permita determinar (no sólo saber) cuánto puede o quiere arriesgar por cada operación, por eso el uso de la calculadora de trading es tan importante, así que poco a poco se puede ir robusteciendo su propia hoja de cálculo donde se tenga al menos la siguiente información: Instrumento, precio de entrada (indicando si fue compra o venta), volumen, margen requerido, precio esperado, ya sea take profit o stop loss, etc. Para que al final sepamos cuánto del capital invertido perderíamos en dicha posición. 

En mi experiencia, no sólo en el trading, sino en el área de atención al cliente en FX, me di cuenta que una mínima cantidad de personas que empiezan a operar, tienen idea de cuánto arriesgan en casa operación, así que apenas comienzan a perder, se ponen nerviosos, quieren a toda costa recuperar lo perdido, arriesgan más y al perder, se desaniman o no quieren saber nada más del mercado. Pero todo es cuestión de disciplina y disfrutar de las enseñanzas que nos da el trading. 

Aprende cada día del mercado

En varias ocasiones he escuchado una frase con la que estoy absolutamente de acuerdo, generalmente de empresarios como Warren Buffet: No inviertas en un negocio que no conoces. Así que no tienes que ser el autor de un libro de trading para ello, conforme vayas conociendo el mercado, tendrás la necesidad y el interés en profundizar, a fin de cuentas se trata de tu dinero el que estará en riesgo, incluso si alguien más gestionará tu cuenta. 


Sandra Dávila D.



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