Cómo invertir de manera sistémica y sabia: lo que debe estar en el plan de inversión

Antes de invertir en valores u otros activos, prepare un plan o estrategia de inversión para usted, un documento en el que escribirá en detalle por qué y cómo invierte. 

Cuando hay un plan, la inversión es más fácil: está claro cómo actuar en diferentes situaciones y hay menos riesgo de cometer un error.

No existe una plantilla única para dicho documento: los inversores lo elaboran de diferentes maneras. Pero hay una lista de elementos importantes que definitivamente deberían estar en él; le diremos sobre ellos.

Objetivo de inversión.

Anote la cantidad que desea acumular con la ayuda de inversiones y en qué la gasta. También debe especificar el horizonte de inversión, es decir, el período para el que invierte.

Recursos disponibles.

Indique qué capital ya existe y de qué forma: efectivo, depósitos, acciones, etc. También escriba con qué frecuencia y por qué cantidades planea reponer su cartera.

Deseos de riesgo y retorno.

Calcule qué rentabilidad necesita para alcanzar la meta en el momento adecuado. Y también: ¿qué riesgo está de acuerdo y puede asumir en aras de tal rentabilidad? En qué datos vale la pena invertir; eso depende de esta información.

Asignación de activos.

Esta es la proporción de acciones, bonos y otros tipos de activos en la cartera. Ejemplo: acciones = 40%, bonos = 60%. Las acciones de los activos afectarán en gran medida el resultado: preste más atención a su selección.

Herramientas específicas.

Incluya fondos de cambio, acciones y bonos individuales, etc. en la cartera. Por ejemplo, si los bonos representan el 60% de la cartera, el 20% de la cartera puede estar en los fondos FXRB y FXRU y el 10% en las OFZ 26211 y 26207

Monitoreo y reequilibrio.

Indique con qué frecuencia verificará el estado de su cartera y con qué comparará el resultado. También escriba cómo va a restaurar las proporciones de los activos en la cartera, si cambian.

Otros datos.

Qué se puede agregar: qué herramientas definitivamente no usará y por qué, con qué frecuencia realizará transacciones, cómo optimizará los impuestos, en qué casos puede cambiar su estrategia y tácticas.

Invertir no es difícil.

Si no se siente muy confiado, tome un vuelo a nuestro curso gratuito: lo ayudaremos a comprender los tipos de activos y comprender cómo recolectar la cartera óptima. Este curso es una base mínima de conocimiento sobre cómo invertir de manera sistémica y hermosa.



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