Los inversionistas en Estados Unidos carecen de conocimiento. La demanda de asesores financieros ha crecido significativamente

Los inversionistas en Estados Unidos carecen de conocimiento. La demanda de asesores financieros ha crecido significativamente

En Estados Unidos, los inversionistas privados han descubierto que carecen de conocimientos y necesitan ayuda profesional. Por esta razón, las firmas de asesoría financiera experimentaron un crecimiento significativo de clientes en 2020; por ejemplo, la base de la firma de administración de inversionistas Aspiriant creció en un 32%, escribe Bloomberg.

Según un estudio de la empresa analítica Cerulli Associates, a la que se refiere la agencia, el 40% de los inversionistas estadounidenses dijeron que necesitaban asesoramiento financiero. El número de personas que están dispuestas a pagarle a un consultor ha crecido del 51% en 2019 al 56% en 2020. Dicho esto, el 82% de los que pagan por asesoramiento financiero dijeron que valió la pena.

Según la firma de servicios financieros Franklin Templeton, los inversionistas asesorados tienen el doble de probabilidades que los inversionistas independientes de creer que tienen la mejor estrategia de inversión.

Eddie Welch, director de la firma consultora Captrust Financial Advisors, cree que siempre que ocurre una crisis financiera, la gente se vuelve «más dispuesta y receptiva a recibir asesoramiento pagado». Según Welch, si bien aplicaciones como Robinhood facilitan la negociación de acciones, aún es difícil ingresar al mercado con una estrategia clara. En la mayoría de los casos, esto requiere asesores.

Robinhood es un corredor en línea que le permite operar en un intercambio usando una aplicación móvil. El servicio es muy popular en los Estados Unidos: la cantidad de clientes aumentó a 13 millones a finales de 2020. La colocación de acciones de Robinhood puede convertirse en una de las OPI más grandes de 2021. La cotización es posible en el primer trimestre de 2021. Según Reuters, la valoración de la empresa podría superar los 20,000 millones de dólares.

Bloomberg llamó previamente la atención sobre una tendencia similar en China. Allí, los inversionistas privados se cansaron de elegir acciones por su cuenta y la estrategia de selección de acciones ha perdido popularidad. En este contexto, la inversión en fondos administrados por gestores financieros profesionales se ha puesto de moda.



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